奇闻娱乐网
全行屈指可数的六星级理财经理事迹材料
全行屈指可数的六星级理财经理、维护600余位客户、管理资产规模超9亿元，这就是上海农商银行嘉定马陆支行理财经理杨俊。
原以为他的作息会近乎996，甚至007，但实际上，杨俊有着非常规律、有节奏的生活。用他的话来说，“规矩做好了，自己轻松，客户满意。”而杨俊口中的“规矩”，其实就是预约制服务，做时间的朋友。
7：30到达网点，7:45晨会分享财经新闻及当周主推产品，7:55开始致电当天预约的客户确认时间，8:30网点开门迎接客户，直到16:00网点关门开始着手整理工作，17:00下班。杨俊每天基本保持着5-6位预约客户+10位左右无预约及厅堂流量，柜面转介客户的工作量。除此以外，他一有时间便见缝插针电邀陌生客户，在厅堂挖掘潜在客户。如此一天，充实、忙碌但有节奏，“施行预约制服务后，我有充分的时间和客户沟通，客户也会觉得受到重视，有更好的体验。”显然，杨俊的工作已进入良性循环的轨道，客户之间的相互推荐介绍，令他不断做大自己的服务群。
2015年，杨俊作为嘉定支行首批理财经理上岗了，不过那时候，一没经验，二没人脉的他找不到方向。“马陆支行的位置算是嘉定的金融中心，周边银行很多，竞争激烈，我们行本身的客群年龄偏大，理念更偏保守，要拓展非存款业务难度不小。”在杨俊刚刚上岗的两年里，几乎没有休息过一天。工作日驻守网点，双休日社区拓展，可以说是不放过任何一个获客机会，“那时候保持着每周一场金融讲座的频率，一有机会就到社区为老年人做金融防诈骗的讲座”，也在这段时间里，杨俊拓展了他自己的第一批客户。
但有了客户积累的杨俊却有了新的烦恼——如何维护客户。“忙的时候，几个客户同时来找，来不及接待，闲的时候又无所事事。”结果不用说，有老客户不满意，也有新客户觉得不受重视的。这种忙闲不均的“困境”持续了一段时间，不想被“不确定性”牵着鼻子走的杨俊选择了“做客户规矩”，他开始施行预约制服务。
“试了一段时间，发现客户还是能接受的，甚至挺欢迎的。”杨俊说，他的“预约制”也是经过不断调研、打磨的。“一般来说，周五下午的时间，大部分人比较空闲，心情也比较好，所以我会在这个时间和客户预约下一周的档期，而一天之中，上午8点又是个空档期，不少客户在这个时间已经买好菜、送好娃，这时候和他们确认当天的预约，再合适不过。”或许正是这一份细致，让杨俊的客户多了份舒适。
推行预约制后，杨俊的时间更多地掌握在自己手中，而同时，他摸索出了一套记录方法，帮助他更好地掌握客户需求、偏好，提升客户的粘度、深度、广度。
“做客户的理财师，一是要搞懂自己手里的产品，二是要了解客户的需求，两者匹配才能成。”细致的杨俊擅长记录，他的“三张”表堪称“法宝”。第一张其实并非只是“一张”表，而是过往产品的汇集。杨俊把他销售的所有产品，先根据类别，如保险、工会卡、贵金属、积存金、基金、敬老卡、理财等分门别类，再具体到每个产品，用表格记录下购买客户的基本情况及产品到期时间。“这样，在产品快要到期时，我只要看这张表格，就知道要通知哪些客户了。”杨俊的细致，让他更加从容。
第二张表是手工台账，每周五下午，是杨俊的“一周安排”时间，他会根据产品表格中的信息，与下一周可以预约的客户进行对接，并一一记录。在他的预约簿里，每一页就是一天，每半小时为一档，记录预约客户姓名，以及计划为客户推荐的产品。“我会先算好客户到期产品的到账时间，预约时间一定要晚于这个时间点，这样客户才能当场下单，延续投资。而有些客户喜欢对比，就要多准备几个推荐产品，不打无准备之仗。”说话间，杨俊拿出了五六本厚厚的“预约簿”，“这几年的都在这里了”，可以看到，有些客户名字后面，杨俊准备了2-3个备选方案，有些会有特别的喜好批注。杨俊说，他会有意在预约客户间预留一些时间段，方便接待柜面转介的客户。杨俊的这份细致，让他多了份底气。
第三张表是杨俊特地为客户做的资产一览表，“只要客户在我这里买了产品，我就会为他们做一张表，方便他们了解产品的一些基本信息，包括产品名字、金额、到期时间等。尤其对那些买了不止一款产品的客户来说，这个表格还是挺管用的。”杨俊的细致让客户多了一份安心。
靠着这套方法，3年时间，杨俊将不仅“盘活”了网点原本的老客户，还拓客300余位，这份骄人战绩让他荣获“六星级理财经理”的头衔。
尽管“预约制”和信息登记并非高难度工作，但杨俊却用坚持把平凡做到极致。在理财经理的岗位上，他始终从客户角度出发，不断摸索方式方法，将细致变成习惯，也正因为这样，收获了客户的信任。
“要对得起客户的信任”，杨俊说，为客户推荐合适的理财方式和产品是他的工作也是责任，当看到客户的资产实现了保值、增值，他就更能感受到这份工作的价值。
杨俊是上海农商银行xx位理财经理的缩影，面对千千万万份客户需求，上海农商银行以普惠金融助力百姓美好生活，从每一笔资产的积累做起，与客户携手创造财富、实现价值共赢。
